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by 55financial
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個人年金セミナーを終えました。

「個人年金」に関するセミナーを終えました。
雨の中、お越しいただきありがとうございました。

セミナーではまず、リタイア後の生活に必要な資金について説明しました。

65歳で仕事を辞め、以後収入が止まった場合、ほとんどの方は貯金と年金で
暮らしていかねばなりません。今まで貯めてきた貯金で足りるのでしょうか。
また、そういった生活は65歳以降、何年間続くのでしょうか。

年収$30,000 (一ヶ月$2500・・・税抜き後手取り約$2,000)の生活を
15年間送るとすると$450,000ものお金が必要です。
現在の普段の生活コストを振り返って見てください。

よりアップグレードした年間$50,000(一ヶ月$4166・・・税抜き後手取り約$3,000)
を使う生活を15年間送るとすると$750,000が必要で、さらに長生きし
20年間だとすると$1,000,000ものお金が必要になることになります。

このお金をどうやって貯えて行き、どうやって持続させるか・・・
それが問題ですよね。

セミナーでは以下の2つのやり方をご紹介しました。

貯蓄型生命保険のCash Valueを利用。

終身型の生命保険(Participating/Universal)の中には
Cash Valueがあります。このお金を少しずつ引き出し、
年金の足しとして使うことが出来ます。
またこのお金からローンし、Seg FundやAnnuityに入金し
月々の収入を確保することもできます。

最後にLifetime Income Benefitの説明を行いました。

この新商品は、従来のSeg Fundの死亡保障や債権者からの保護
といった特長を保ちつつ、更に、オプションとして
3年ごとのリセットやボーナスといった魅力的な機能が
備わっています。団塊の世代の方々へ、また今後リタイアを
控えている世代の皆様へ、安定型の一生涯収入保障の商品として、
大変お勧めです。

各個人の状況(資産内容・税金・リタイア計画)等により
最適なオプションが異なります。

ご興味のある方は、是非一度ご相談にお越し下さい。

フリーダム 55 ファイナンシャル
テイラールリ子
TEL:604-685-6521 内線231
ruriko.taylor@f55f.com

1200-1111 West Georgia St.
Vancouver BC, V6E 4M3
by 55financial | 2009-11-24 05:03 | セミナー