バンクーバーNo.1のファイナンシャル・プランニング会社です。


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カテゴリ:セミナー( 9 )

セミナーのお知らせ

ファイナンスセミナー:カナダファイナンス101

カナダの金融基礎知識について、保険や貯蓄に詳しい二名のファイナンシャルアドバイザーが、分かりやすく丁寧に解説いたします。
カナダファイナンス
101は、セミナー形式で4回に渡りお送りいたします。


第一回 
RRSPTFSA

RRSPTFSA、よく聞くけれどもそのその使い方が分からない。使うのが
得なのか、どちらを使えば良いのかを知りたいという方に朗報です。
第一回目は、身近な
RRSPTFSAについて、分かりやすく丁寧に
説明いたします。

日時: 20151022日(木)午後6時~午後7時半(午後5時半受付開始)

会場: Freedom 55 Financial 12階会議室

1200-1111W. Georgia St., Vancouver BC ThurlowGeorgiaの北西角)

TEL:604-715-7731

参加費: 無料 

お申込&お問い合わせ:yasuyo.sawada@f55f.comまでお名前とご連絡先
Emailまたはお電話)を添えてお早めにお申込ください。

講師: 澤田泰代 & テイラー・ルリ子 Freedom 55Financial

Freedom55 Financialとは

メトロバンクーバー最大のファイナンシャルプランニング会社。直系のLondonLife140年の歴史を誇る。保険と投資の両サイドからお客様の夢の
ファイナンシャルプランをサポートします。


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by 55financial | 2015-10-02 07:00 | セミナー
先日、日本の生命保険会社の代理店営業の方々がコンファレンスで
来加された折、カナダでの生命保険業界の事情等についての講演依頼が
弊社にございました。

カナダと日本では人口も違えば税制や国民健康保険制度も異なります。
その為保険商品の種類・内容などもだいぶ異なります。

金融業界も相違点は様々ありますが、今後日本に於いても
各個人でのリタイアメントへの備えの必要性、総合的な
ファイナンシャルプラニングの重要性が益々増してくるのでは
ないかと思われます。少しでも何か参加者の方の
参考になれたのなら嬉しいのですが。

今後も日々研鑽を重ねて行きたいと思います。


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by 55financial | 2015-08-05 06:50 | セミナー
ファイナンシャルセミナー 第5回 

●人生におけるリスク・マネジメント。
     ご家庭やビジネスでリスク管理していますか?

個人の財産(不動産、貯蓄、投資)や法人財産あるいは利益というものは、
常に思いがけない事故(自動車事故も含む)・災害、訴訟という危険(リスク)に
さらされていることを確認する必要があります。
これらの損害リスクを「安心」や「補償」に転化するのが、
個人であれば住宅保険・自動車保険、法人であれば商業保険などです。

人は勤労していることにより、所得収入があります。
不測の病気・ケガによりこの所得収入が無くなるリスクが存在します。
また主婦(夫)の家庭内労働であっても、重大な病気(ガンなど)になれば
家計を圧迫する経済リスクがあります。
ビジネス経営者であれば病気・ケガになった時の経済的な損失リスクは
さらに高くなるでしょう。
リビングベネフィットがあればこれらのリスクを回避し「安心」に変える事が
できるのです。

そして生命の価値を経済面から測ったものが生命保険です。
亡くなるというリスクにより将来受け取れたであろう収入(逸失利益)を
生命保険により保障することができます。またカナダの場合、生命保険の
保険金は非課税のため遺産相続計画にとって大変有効な手段とされています。
また保険のみならず、生命保険会社の貯蓄・投資商品はすべて、
債権者からの請求リスクを回避する有効な手段となります。

フリーダム 55 ファイナンシャル主催のファイナンシャルセミナー5回目は、
リスクに備えるための生活設計、ビジネス設計にフォーカスしました。
講師はフリーダム 55 ファイナンシャルのアドバイザー及び
BIISの損害保険士が担当いたします。

               **

セミナー内容:リスクに備えるための生活・ビジネス設計
日時:  4月15日(木)午後5時45分~8時 
場所:  Terasen Gas Building – 12階  会議室
     1111 West Georgia Street, Vancouver
     (Thurlow Street X West Georgia Streetの北西角)
参加費:  無料 (予約制) 

申込方法: 会場の関係で予約制とさせていただきますので、ご登録をお願いします。
        参加ご希望の方は、お名前と電話番号、Eメールアドレスをご明記の上、
        テイラー・ルリ子 (電話:604-685-6521 内線231)
       E-mail:Ruriko.Taylor@f55f.com までご連絡下さい。

主催:   フリーダム 55 ファイナンシャル
      テイラー・ルリ子、堀田直人、小南友則、諸橋富雄


多くの皆様のご参加をお待ちしております。
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by 55financial | 2010-03-23 06:49 | セミナー
「個人年金」に関するセミナーを終えました。
雨の中、お越しいただきありがとうございました。

セミナーではまず、リタイア後の生活に必要な資金について説明しました。

65歳で仕事を辞め、以後収入が止まった場合、ほとんどの方は貯金と年金で
暮らしていかねばなりません。今まで貯めてきた貯金で足りるのでしょうか。
また、そういった生活は65歳以降、何年間続くのでしょうか。

年収$30,000 (一ヶ月$2500・・・税抜き後手取り約$2,000)の生活を
15年間送るとすると$450,000ものお金が必要です。
現在の普段の生活コストを振り返って見てください。

よりアップグレードした年間$50,000(一ヶ月$4166・・・税抜き後手取り約$3,000)
を使う生活を15年間送るとすると$750,000が必要で、さらに長生きし
20年間だとすると$1,000,000ものお金が必要になることになります。

このお金をどうやって貯えて行き、どうやって持続させるか・・・
それが問題ですよね。

セミナーでは以下の2つのやり方をご紹介しました。

貯蓄型生命保険のCash Valueを利用。

終身型の生命保険(Participating/Universal)の中には
Cash Valueがあります。このお金を少しずつ引き出し、
年金の足しとして使うことが出来ます。
またこのお金からローンし、Seg FundやAnnuityに入金し
月々の収入を確保することもできます。

最後にLifetime Income Benefitの説明を行いました。

この新商品は、従来のSeg Fundの死亡保障や債権者からの保護
といった特長を保ちつつ、更に、オプションとして
3年ごとのリセットやボーナスといった魅力的な機能が
備わっています。団塊の世代の方々へ、また今後リタイアを
控えている世代の皆様へ、安定型の一生涯収入保障の商品として、
大変お勧めです。

各個人の状況(資産内容・税金・リタイア計画)等により
最適なオプションが異なります。

ご興味のある方は、是非一度ご相談にお越し下さい。

フリーダム 55 ファイナンシャル
テイラールリ子
TEL:604-685-6521 内線231
ruriko.taylor@f55f.com

1200-1111 West Georgia St.
Vancouver BC, V6E 4M3
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by 55financial | 2009-11-24 05:03 | セミナー
ファイナンシャルセミナー 第4回 

一生の収入保障と確定利率(4 ~ 6%)を保証するライフインカムの説明会。
インカムプラスを超えた個人年金業界トップクラスの新しい金融商品のご案内。
(40代以上の個人年金を考えている方にピッタリです。めざすはゆとりの引退生活!)

老後の引退生活にかかせない個人年金計画を支えるファインナンシャル・プランニング。
それに伴う、実際の個人年金商品。自分の将来の年金をどう読むか? 
ぜひ押えておきたいポイントをご案内します。

貯蓄型生命保険も個人年金の一部となります。将来、生命保険を担保に引退資金を
借りることにより、非課税の収入を得ることが可能です。解約返戻金を個人年金の
ライフインカムに変換することも可能です。

フリーダム 55 ファイナンシャル主催のファイナンシャルセミナー4回目の今回は、
個人年金に的を絞ります。1874年創立、カナダの名門保険会社、ロンドンライフの
個人年金を中心にゆとりの引退生活を皆様とめざします。
講師はフリーダム 55 ファイナンシャルの合計25年の経験になる
ファイナルシャルアドバイザー集団が担当いたします。



セミナー内容: 個人年金・ライフインカムについて 
日時:  11月19日(木)午後5時45分~8時 
場所:  Terasen Gas Building – 12階 会議室
     1111 West Georgia Street, Vancouver
     (Thurlow Street X West Georgia Streetの北西角)
参加費:  無料 (予約制) 
申込方法: 会場の関係で予約制とさせていただきますので、ご登録をお願いします。
       参加ご希望の方は、お名前と電話番号、Eメールアドレスをご明記の上、
       テイラー・ルリ子 (電話:604-685-6521 内線231
       E-mail:Ruriko.Taylor@f55f.com までご連絡下さい。
主催:   フリーダム 55 ファイナンシャル
      テイラー・ルリ子、堀田直人、小南友則、諸橋富雄


多くの皆様のご参加をお待ちしております。
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by 55financial | 2009-10-14 05:59 | セミナー
ファイナンシャルセミナー 
誰も教えてくれなかった終身生命保険の詳しい仕組み
- (現在の金融不安定な時期、あなたの生命保険は大丈夫ですか)



カナダの貯蓄型終身生命保険は大きく分けて、ユニバーサル(個人変動投資型)保険と
パーティシペイティング(保険会社資産運用型)保険の2種類になります。

貯蓄型生命保険にご興味ある方、これから貯蓄型生命保険の加入を考えている方の
ためのセミナーです。カナダの貯蓄型生命保険の仕組みついて、詳細かつ深く
学んでいきます。

また現在の金融不安定な時期、すでに貯蓄型生命保険に加入している人も
どんな保険に加入しているか再確認が必要かもしれません。どこの生命保険会社に
関わらず、仕組みをご説明いたします。

フリーダム 55 ファイナンシャル主催のファイナンシャルセミナー3回目の今回は、
過去日系社会において正しく説明されていなかった貯蓄型生命保険の真実に迫ります。
講師はフリーダム 55 ファイナンシャルの合計25年の経験になるファイナルシャル
アドバイザー集団が担当いたします。


セミナー内容: 貯蓄型終身生命保険について 
日時:  6月11日(木)午後5時45分~8時 
場所:  Terasen Gas Building – 12階  会議室
     1111 West Georgia Street, Vancouver
     (Thurlow Street X West Georgia Streetの北西角)
参加費:  無料 (予約制) 
申込方法: 会場の関係で予約制とさせていただきますので、ご登録をお願いします。
       参加ご希望の方は、お名前と電話番号、Eメールアドレスをご明記の上、
       テイラー・ルリ子 (電話:604-685-6521 内線231)
       E-mail: ruriko.taylor@f55f.com までご連絡下さい。
主催:   フリーダム 55 ファイナンシャル
      テイラー・ルリ子、堀田直人、小南友則、諸橋富雄


多くの皆様のご参加をお待ちしております。

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by 55financial | 2009-04-23 02:27 | セミナー
2009年1月29日に開催いたしました
第2回目ファイナンシャルセミナー「確定申告とRRSPについての勉強会」ですが、
60名を越える方々のご参加をいただき、無事に終了することができました。

公認会計士の黒住由紀さんによると、
バンクーバーにお住まいの場合、BC州税・連邦税と2つの税金を納める必要がありますが、
税率などは本当に頻繁に改定が行われるそうです。確定申告を手書きで行う場合、
お持ちの情報が最新のものかどうか、チェックする必要がありそうです。

その他控除できる対象等について、日本語ではっきりと専門家から説明を聞くことができ、
良かったのではないでしょうか。

今回集めさせていただいたアンケート結果を元に、今後も皆様のご関心の高い分野、
タイムリーな話題を取り上げながら、不定期的に開催し、バンクーバーの日系の皆様の
ファイナンシャルに関する知識向上のお役に立てたらと思っております。

参加者の皆様、また公認会計士の黒住由紀さん、本当にありがとうございました。
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by 55financial | 2009-02-03 06:21 | セミナー

ファイナンシャルセミナー
-Tax Return(確定申告)とRRSPについての勉強会 -

カナダで暮らす場合、所得税制度を理解することは非常に大切なことです。
今年も確定申告の時期となりました。4月末日の申告期限までに、
税金についての基本的な知識、課税対象や控除になるもの等について学び、
税金の払い過ぎや未納による追徴金等を防ぎましょう。

フリーダム 55 ファイナンシャルl主催のファイナンシャルセミナー2回目の今回は
正しい確定申告の仕方の他、RRSPの節税効果についても学びます。
講師には公認会計士の黒住由紀さんをお迎えします。

セミナー内容: 税金申告について(黒住由紀)、RRSPとは?(テイラールリ子)
日時:  1月29日(木)午後6時~8時 
場所:  Terasen Gas Building
     1111 W. Georgia St., Vancouver, BC V6E 4M3
     (Thurlow St. X W. Georgiaの北西角)
参加費:  無料 (予約制) 
申込方法: 会場の関係で予約制とさせていただきますので、ご登録をお願いします。
       参加ご希望の方は、お名前と電話番号、Eメールアドレスをご明記の上、
       小南友則 (電話:604-685-6521 Ext.348、
        E-mail:tom.kominami@f55f.com)までご連絡下さい。
主催:   フリーダム55 Financial
      (諸橋富雄、小南友則、堀田直人、テイラールリ子)

多くの皆様のご参加をお待ちしております。
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by 55financial | 2008-12-18 04:29 | セミナー
フリーダム 55 ファイナンシャル の第一回セミナーがありました。

10月2日(木曜日)と7日(火曜日)でした。

- ファイナンシャル・プラニングって何


そこで、フリーダム 55 ファイナンシャルの4名の日本人アドバイザー
(諸橋富雄、小南友則、堀田直人、テイラールリ子)が
共同でセミナーを行なうことになりました。
フリーダム 55 ファイナンシャルは、メトロバンクーバーで屈指の
ファイナンシャルアドバイザーの専門家集団です。
一般的な保険や投資の疑問にお応えするだけではなく、
「誰もが簡単に始められるファイナンシャルプラニング」
についてのセミナーです。
尚、今回のセミナーは10月2日と10月7日の2回行いますが、
ほぼ同じ内容になりますので、ご都合の良い日時をお選びになり、
お誘い合わせの上ご参加ください(無料:予約制)。

日時:10月2日(木)午後6時~8時 & 10月7日(火)午後6時~8時
場所: フリーダム 55 ファイナンシャル オフィス
#1200 - 1111 W. Georgia St., Vancouver, BC V6E 4M3
(Thurlow & W. Georgiaの北西角のTerasenビル12階)

セミナー内容:
1.ファイナンシャル・プラニング全般(テイラールリ子)
2.ファイナンシャルプラニングのなかの貯蓄・投資(堀田直人)
3.ファイナンシャルプラニングのなかの生命保険の役割(小南友則)
4.ファイナンシャルプラニングのなかの障害保険、重大疾病保険(諸橋富雄)

参加費:無料(予約制)
申込方法・申込先: 会場の関係で予約制とさせていただきますので、
ご登録をお願いします。
10月2日と10月7日は基本的に同じ内容のセミナーになります。
お申込は参加されたい日時をご明記の上、お名前と電話番号、
Eメールアドレスを堀田直人(電話:604-685-6521 Ext.347か、
E-mail:naoto.horita@f55f.com)へお送りください。

多くの皆様のご参加をお待ちしております。

ということでしたが、結構皆さんいらしていただけました。
それぞれ7-8人の参加者がありました。
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by 55financial | 2008-10-02 18:00 | セミナー